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銀行業務研修 ~基本の業務知識を習得する編(2日間)

1322銀行業務研修 ~基本の業務知識を習得する編(2日間)
11/09/05 更新

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当研修の「ねらい」

銀行の業務には、「預金」「貸付」「内国為替」「外国為替」「手形交換」など、様々な種類があります。 なかなか、銀行業界の業務形態や業務知識は、他の業界の人間には分かりにくいですが、銀行業界で経験豊富な講師が、その基本的な内容について、複雑なことを分かりやすく説明いたします。 他の業界の方が、銀行業界とのビジネス行う際に、クライアントと対等に話し、考えるための基本知識を身につけます。

内容

1.銀行業務とはどんなものか?
銀行の利益の生み出し方や、信用・決済、銀行業務の概要などを“日常”に即してお話しします。 弊社社長の舟橋が三和銀行の出身であることをはじめ、弊社には社員・講師にたくさんの銀行出身者がいますが、その経験や知識を十分に活用して、分かりやすく解説します。

2.預金の種類が分かりますか?
預金には、普通預金(総合口座、決済用普通預金)、当座預金(当座勘定) 貯蓄預金、定期預金、積立預金・積立定期預金、定期積金、通知預金、別段預金、非居住者円預金、外貨預金、財形など様々な種類があります。 それらをご説明するとともに、インソースの研修の特徴は、実際に、預金業務の一つである、「普通預金新規口座開設依頼書」を作成し、銀行業務を追体験しながら、業務知識をつけていただきます。

3.為替・融資・証券などの基礎知識も解説します!
そのほか、内国為替や外国為替の違いにはじまり、安全性・公共性・流動性・成長性・収益性などの「融資の5原則」、証券、デリバティブ、両替業務などの基本もご説明いたします。


研修プログラム例

研修プログラム例(所要時間:1日目/2日間)
内容 手法
  • 1.銀行業務とはどんなものか?
    1. 銀行の利益とは?(おおまかに計算してみると)
      1. 預金を受け入れた際の資金コストはいくらか?
      2. 貸し出しをした際の資金収益はいくらか?
      3. ATMを時間外に利用したり振込みをした場合の手数料はいくらか?
    2. 信用創造の仕組み
      1. 金融仲介機能
      2. 信用創造機能
      3. 決済機能
    3. 金融業の他業界を銀行の業務比較
      1. 業務比較
      2. 金融機関別規模比較
講義
ワーク
  • 2.銀行の組織と仕事
    1. 銀行の組織(本部)
    2. 本部勤務の内勤銀行員の一日
    3. 支店の業務概要
    4. 営業店勤務の銀行員の一日
    5. 事務センター
    6. コールセンター
講義
  • 3.銀行の業務知識
    1. 法律上の立場
      1. 銀行法を読んでみる
      2. 銀行業務を規定するもの(銀行法を踏まえて)
    2. 銀行員としての義務(守るべきもの)
      1. 本人確認
      2. 銀行の秘密保持義務
      3. 遵法精神(コンプライアンス)
    3. 預金業務
      【ワーク】普通預金新規口座開設依頼書を作成してみよう!
    4. 預金の種類
      1. 要求払預金(流動性預金)
      2. 定期預金
      3. 定期積金
      4. 非居住者円預金
      5. 外貨預金
      6. 譲渡性預金(CD)
      7. 財形貯蓄
    5. 金利
      1. 金利計算の基本式
      2. 単利と複利
      3. 固定金利と変動金利
      4. 日数計算
    6. 預金口座振替
講義
ワーク


研修プログラム例(所要時間:2日目/2日間)
内容 手法
  • 4.銀行の業務知識 ~1日目の続き
    1. 為替業務
      1. 為替とは
      2. 他行との為替取引のしくみ
      3. 為替の種類(内国為替と外国為替)
      4. 内国為替(振込)
        【ワーク】振り込み手数料を計算してみる
      5. 手形の取立て
      6. 国外為替
    2. 融資業務
      1. 融資の基本 ~融資の5つの基本原則
      2. 融資の種類とあらまし
        【ワーク】住宅ローンの返済額を計算してみる
      3. 融資業務の流れ
    3. その他の業務
      1. 証券業務
      2. 証券仲介業務
      3. 保険の窓口販売業務
      4. デリバティブ業務
      5. 両替商業務
      6. 保護預り
      7. ダイレクトバンキング
    4. 経理計算事務
      1. 伝票の種類
      2. 勘定集計票
      3. 総集計表
      4. 日計表
講義
ワーク
  • 5.銀行のマーケティング(営業戦略)とは?
    ※経験豊富な講師が体験談を踏まえてお話致します。
    1. 銀行の営業対象
    2. 個人ビジネスの顧客セグメント
    3. 個人向けビジネス戦略の例
    4. 法人ビジネスの顧客セグメント
    5. 法人向けビジネス戦略の例
講義
  • 6.金融を取り巻く環境の変化
    ※経験豊富な講師が体験談を踏まえてお話致します。
    1. 業務の自由化
      1. 異業種からの参入
      2. 日本郵政公社の動向
    2. 銀行の社会責任(CSR)の高まり
      1. 正確、迅速かつ丁寧な事務~古くて新しい課題
      2. 安心なサービス~新しい課題
    3. コンプライアンス重視
      1. コンプライアンスとは
      2. 個人情報保護
      3. 本人確認の厳正化
    4. リスク管理重視
講義
  • 7.確認テスト

こ の研修カリキュラムはあくまで一例です。お客さまの課題・お悩みに応じて柔軟にカスタマイズ可能です。また、研修効果を高め定着化を促進する「研修呼び覚 まシステム」や研修担当者様の負担を減らし効率向上を支援する「研修管理サービス」もございます。お気軽にご相談下さい。


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まずはお気軽にご相談ください
研修ご担当者様の負担軽減、業務効率化を支援いたします。

研修ご担当者様に代わり、研修運営業務を承ります。(会場設営、受付、講師対応、研修管理など)

研修効果を持続させたい方へのオプションがございます

研修後、定期的にアンケートをとることで研修内容の何が、どう職場で活用されているか?考える(思い出す)ことを喚起します。


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受講者の評価

実施
2010年 6月
業種
IT系企業
実施対象
20名
評価
内容:大変理解できた・理解できた
85.0%
講師:大変良かった・良かった
100%
参加者の声
  • 一般的な本などに書いてあるモノとは違う知識が多く得られ、銀行のイメージが沸きました。
  • テキストに載ってないような、クレジット業界の裏側のような部分が知れて、非常に楽しい講義でした。
  • 普段から疑問に思っていた事を色々聞け、大変参考になりました。今後は、この知識を業務に活かしていきたと思います。
  • 短い時間で保険業務の全体像を把握できるようによくまとまっていて、わかりやすかった。
  • 保険業界の裏側の部分も知ることができて、非常に楽しい講義でした。

実施
2010年 5月
業種
金融業
実施対象
20名
評価
内容:大変理解できた・理解できた
95.0%
講師:大変良かった・良かった
85.0%
参加者の声
  • 有人店舗を持つ銀行員のお話が聞けたのはとても有意義でした。
  • ネット銀行以外の銀行業務、金融業界知識は大変勉強になりました。また、実体験のお話については興味深く拝聴させていただきました。今後の活動に役立てたいと思います。
  • 銀行業務の基礎を改めて学ばせていただく機会を設けていただきありがとうございました。2年前に比べてより実感を伴って研修を受けることができました。
  • さまざまな部署を経験されたから、できるお話を頂けて、大変勉強になりました。ネット銀行では学べない、都銀や地銀の支店の実際の所が学べた事で見識が広がりました。


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