コア・ソリューションプラン Q&A
お問合せ
商談予約
お電話
【地銀・信金等の金融業界】渉外担当者向け
定例訪問を活用し、実利ある提案機会を創出するプラン
プランNo.430
-
- 若手層
対象となるお客さま
- 地方銀行・信用金庫、関連金融組織
- 非管理職層の渉外営業職、支店勤務行員
-
よくあるお悩み・ニーズ
- 既存取引先に体よくあしらわれていて、追加資金の借り入れなどの提案をなかなか切り出せない・受け入れてもらえない
- 雑多な事務作業や定められた顧客の訪問に時間をとられているので、新規取引の提案や成約件数が伸びなくても仕方がないと思っている若手が多い
- 若手行員が渉外活動をうまく進められず、顧客や自組織に実損を与えてしまうということがしばしば起こる
概要
OUTLINE・FEATURE
取引先への提案を切り出せず、若手の渉外活動がうまく進まない地方銀行や信用金庫に向けた研修プランです。渉外営業職や支店勤務の行員を対象に、約３カ月で動画視聴と集合研修による全４回の研修を実施します。財務諸表の読み方や業務整理、提案力、上司への報告・相談を学び、実のある提案につなげる力を身につけます。
期間
約３カ月
ゴールイメージ
GOAL
- 財務諸表に現れる変化から取引先の経営動向を想像し、その状況にふさわしい商品やサービスなどを考えられる力をつける
- 限られた時間の中で「生きた提案」のチャンスを作るための業務・情報の整理と、取引先のビジネスに貢献できる商材をアピールする手法を得る
- 厳しい上司にもきちんと報告・連絡・相談をして、リスクを回避する力やトラブルを小さく収束させるという意識を醸成する
詳細
PROGRAM
約３か月間で、４回にわたって若手営業職に研修機会を付与します。１回目は３本の動画教材を用いて財務諸表の読み方を改めて学びます。２回目以降は、業務を整理する力、既存顧客の状況に合わせたサービスをタイミングよく提供する力、リスクを減らす視点を踏まえた上司への適切なホウ・レン・ソウを集合研修で習得します。
１回目：財務諸表を「経営者目線で」読み取る（動画視聴）
財務諸表を読みこなし一般的な分析ができたとしても、そこから経営者の営業方針にまで思いを馳せることができなければ営業職としてはいまひとつです。
初回は損益計算書の科目の裏側にいる当該組織の利益関係者とのかかわりをイメージすること、キャッシュインの時期を稼働状況から予測して適切なタイミングで借入を提案できるようになることなどの素地を固めるために、財務諸表と経済活動の関係性を、次の３本の動画教材でもう一度復習します。
２回目：自身の現状を正確に把握し、実のある「営業時間」を作り出す（研修受講）
営業活動時間の多くを取引先都合による手形の回収や月次決算処理の支援などで拘束されてしまうことや、紙媒体による金融資産の受け渡しが頻繁になされるといった特有の業務のあり方をふまえると、整理力を高めることは大変重要です。この研修では身の回りを物理的に整えて重要な書類を紛失させないルールの策定、どうしても動かせないアポイントの合間を縫って商材提案を考える時間を捻出する業務整理について考えます。
３回目：定期訪問を御用聞きで終わらせない！（研修受講）
①営業向けソリューション提案力強化研修～顧客を分析し、最適解を導き出す（１日間）
②エースになるための営業力強化研修～受注確率を上げる一歩踏み込んだ攻略プラン（１日間）
収益確保のために、本業以外の、多数の提携先商材をお客さまの状況に合わせて提案するという機会も増えているのではないでしょうか。形の無いものにいかに付加価値をつけるか、引き出しをどれだけ増やすことができるかが肝要です。社会的信用が高い業種であること、経営トップに簡単にアプローチできることから、その方との信頼関係が作れていると勘違いしてしまっている方も意外に多いものです。
いわゆる経理補助員・御用聞きから脱し、経営支援の伴走者としての揺るぎない関係を築くには、お客さまのビジネスへの貢献をゴールに置いた問題解決提案が求められます。３回目は、慣れあいの状況に甘んじることなく貪欲に経営者に切り込む勇気をもつこと、戦略的な訪問準備や商材訴求のポイントを身につける研修を受講いただきます。上記①②のどちらかを選定いただきます。
４回目：上司との適切なコミュニケーション、関係強化（研修受講）
上司とのコミュニケーション強化研修～ＴＰＯに応じた上司との付き合い方（１日間）
「もしかするとあまりよくないことが起こるかも」「自分では手に負えない状況になりそう」という予感がありながら、上司に相談することをためらって結果大きなトラブルに発展させてしまう若手行員は少なくありません。取引先とのクロージングの場面や、営業活動の軌道修正のためにも、忙しい上司をつかまえて報告・連絡・相談をすることが、組織のリスク管理の観点からも不可欠です。４回目の研修は、気難しい先輩とのコミュニケーションをとる際の心構えや、簡単に・シャープに話すヒントをお伝えします。
研修のプロがお答え 全力Q&A
FAQ
関連サービス
LINK
施策の効果を高める ＋α のソリューション例
研修と合わせて、属人化しがちな「営業力」を構成する要素を細分化し、個々の営業パーソンがそれぞれの要素をどの程度保有しているかを可視化する営業スキルアセスメントもございます。
研修との併用でさらなるスキルアップが可能です。また、買い切りプラン、レンタルプラン、定額制プランの3つを、教育の目的、人数、期間に合わせて使い分けることで、コスト削減や効率的な教育を行うことができます。
一人で行動することが多い個人営業メンバーの動きを記録し、案件の進捗状況を管理できる営業管理システムです。チーム内の情報共有やアタックリストの作成など、便利な機能を多数備えています。
